Le pétrole est-il un bon investissement ?
Le pétrole est sans doute l’une des matières premières les plus controversées du moment. D’un côté, il reste au cœur du fonctionnement de notre économie : transports, plastiques, agriculture, industries lourdes… De l’autre, il symbolise une énergie fossile que les États cherchent à abandonner progressivement dans le cadre de la transition écologique.
Pourtant, malgré l’émergence des énergies renouvelables, la demande en pétrole ne faiblit pas, notamment dans les pays émergents. Cela en fait toujours un actif stratégique, surtout à court ou moyen terme. L’investisseur avisé peut y voir un levier de performance intéressant, à condition d’accepter une volatilité importante. Car c’est bien là l’essence du pétrole : un actif cyclique, sensible aux décisions politiques, aux tensions internationales et à l’offre mondiale orchestrée par l’OPEP.
Investir dans le pétrole peut donc s’avérer payant, mais nécessite une bonne connaissance des dynamiques de marché. C’est un actif qui peut récompenser… ou sanctionner. Et il ne convient pas à tous les profils.
Comment puis-je investir dans le pétrole ?
Contrairement à l’or, que l’on peut détenir physiquement, il est peu probable que vous stockiez un baril de Brent dans votre garage. Investir dans le pétrole passe donc par des instruments financiers. Le plus accessible reste l’investissement via les marchés financiers, en achetant des actions de grandes compagnies pétrolières. Des entreprises comme TotalEnergies, ExxonMobil ou Shell sont des mastodontes du secteur et figurent dans de nombreux portefeuilles, notamment pour leur régularité en matière de dividendes.
Autre solution : passer par des ETF (ou fonds indiciels) qui répliquent l’évolution du prix du pétrole ou qui regroupent des sociétés du secteur. Ces véhicules permettent d’investir plus largement sans avoir à sélectionner une action précise. Les investisseurs les plus aguerris pourront aussi se tourner vers des produits dérivés, comme les contrats à terme (futures), pour spéculer directement sur les fluctuations du prix du baril.
Il faut toutefois garder en tête qu’investir dans le pétrole n’est pas un investissement ISR (Investissement Socialement Responsable). Si cet aspect est important pour vous, mieux vaut explorer d’autres pistes, même si certaines grandes entreprises pétrolières ont engagé des démarches pour intégrer progressivement des activités liées aux énergies renouvelables dans leur modèle économique.
Peut-on gagner de l’argent en investissant dans le pétrole ?
La réponse est oui, mais pas sans risques. Le pétrole est une matière première très volatile. Son prix peut être multiplié par deux ou divisé par deux en quelques mois, selon l’état des stocks mondiaux, la demande, les décisions de l’OPEP ou les tensions géopolitiques. Ces mouvements rapides peuvent offrir de belles opportunités, mais exigent de la réactivité et une solide stratégie d’allocation.
À titre d’exemple, en 2022, le prix du baril de Brent a dépassé les 120 dollars suite à la guerre en Ukraine et aux sanctions sur le pétrole russe. À l’inverse, pendant la crise du Covid en 2020, la chute brutale de la demande a provoqué un effondrement historique, les contrats à terme sur le pétrole américain étant même brièvement passés en territoire négatif.
Cela montre bien que le pétrole peut générer des gains importants… tout autant que des pertes sévères si l’exposition est mal maîtrisée. Ce type de placement s’intègre donc dans une stratégie patrimoniale plus globale, et ne devrait jamais représenter la totalité d’un portefeuille.
Quelle action acheter dans le pétrole en 2025 ?
En 2025, certaines entreprises du secteur pétrolier continuent de capter l’attention des investisseurs. C’est le cas de TotalEnergies, qui affiche une volonté affichée de diversification vers le gaz et les renouvelables, tout en conservant une assise financière solide. Outre-Atlantique, des géants comme ExxonMobil ou Chevron sont appréciés pour leur régularité dans le versement de dividendes et leur résilience sur les marchés mondiaux.
Les investisseurs à la recherche d’un rendement stable mais exposé aux matières premières se tournent souvent vers ces valeurs, car elles réagissent fortement à l’évolution du prix du baril. Lorsque le pétrole monte, leurs bénéfices suivent. Mais il faut aussi prendre en compte d’autres critères : leur niveau d’endettement, leur politique d’investissement, leur stratégie de transition énergétique… Acheter une action pétrolière en 2025, c’est investir dans un modèle en mutation, pas seulement dans un prix.
Comment la géopolitique influence-t-elle le cours du pétrole ?
Le pétrole est une matière première qui réagit en temps réel aux soubresauts du monde. La moindre tension au Moyen-Orient, un accord ou un désaccord au sein de l’OPEP, une sanction économique, un attentat sur un pipeline… et le marché réagit immédiatement. C’est ce qui fait du pétrole une arme économique, mais aussi un indicateur très sensible de la stabilité mondiale.
L’OPEP, qui regroupe plusieurs des principaux pays producteurs, joue un rôle clé dans la régulation de l’offre. En décidant d’augmenter ou de réduire leur production, les membres influencent directement le prix mondial du baril. Les conflits, comme la guerre en Ukraine, ou les tensions entre les États-Unis et l’Iran, impactent aussi le marché de façon significative.
Pour l’investisseur, cela signifie que le pétrole n’est jamais un actif passif. Il faut surveiller les grands équilibres internationaux et être prêt à ajuster son exposition en fonction de l’actualité géopolitique.
Quel est le futur du pétrole dans un monde en transition énergétique ?
À long terme, le pétrole fait face à un défi considérable : celui de rester pertinent dans une économie qui cherche à se décarboner. Les objectifs climatiques, les innovations dans le secteur de l’énergie et la volonté des États de réduire leur dépendance aux hydrocarbures pourraient, à terme, diminuer fortement la demande.
Mais dans les faits, cette transition prendra du temps. La consommation mondiale de pétrole continue d’augmenter dans certaines régions du monde, et de nombreux secteurs industriels ne disposent pas encore de substituts viables. Selon plusieurs projections, le pic de demande pourrait ne pas être atteint avant 2030.
Le pétrole va donc coexister pendant plusieurs années avec les énergies renouvelables. C’est pourquoi certaines grandes entreprises du secteur investissent massivement dans le solaire, l’éolien ou encore l’hydrogène, dans le but d’évoluer vers un modèle énergétique plus large.
Sur quoi investir en 2025 : pétrole ou alternatives durables ?
En 2025, les investisseurs doivent arbitrer entre la rentabilité potentielle du pétrole et les promesses de croissance des énergies durables. Si vous cherchez à maximiser vos performances à court terme, le pétrole reste un actif intéressant à condition d’en comprendre les risques. Si vous êtes plus sensible aux enjeux écologiques ou si vous investissez avec une vision long terme, les thématiques vertes comme l’énergie solaire, l’éolien ou les métaux rares peuvent offrir de belles opportunités.
Il ne s’agit pas de choisir l’un contre l’autre, mais de penser votre stratégie d’investissement dans sa globalité. Le pétrole peut avoir une place dans un portefeuille diversifié, en tant qu’actif cyclique. À condition de ne pas y allouer une part démesurée et d’accepter sa volatilité.
En conclusion : Faut-il investir dans le pétrole en 2025 ?
Le pétrole reste un actif à fort potentiel, mais aussi à fort risque. Il peut jouer un rôle intéressant dans une allocation patrimoniale dynamique, à condition de bien cerner ses spécificités. Investir dans le pétrole, c’est miser sur un actif stratégique, influencé par la géopolitique, le climat, les décisions de l’OPEP et l’évolution des modes de consommation mondiaux. Ce n’est pas un choix à faire à la légère.
Pour aller plus loin, il est essentiel de s’informer, de comprendre les dynamiques du marché et d’adopter une vraie démarche patrimoniale.
