Qu’est-ce qu’un ETF ?
Un ETF (Exchange Traded Fund), aussi appelé tracker, est un fonds indiciel coté en bourse qui réplique la performance d’un indice (comme le CAC 40, le S&P 500 ou encore le MSCI World). Contrairement aux fonds de gestion active, les ETF fonctionnent sur le principe de la gestion passive, ce qui signifie que l’objectif est simplement de suivre l’évolution d’un indice, sans chercher à le battre.
Pourquoi est-ce intéressant ? Principalement pour deux raisons :
- Des frais faibles : Moins d’interventions humaines = moins de frais. Les ETF affichent généralement des frais de gestion inférieurs à 0,3 % contre 1 à 2 % pour les fonds classiques.
- Une diversification instantanée : En achetant un seul ETF, vous accédez à des centaines, voire des milliers d’actions, ce qui réduit le risque global de votre portefeuille.
Quel est l'ETF le plus performant ?
Parler de l’ETF le plus performant revient à poser la question du passé… Or, comme le dit si bien l’adage : "les performances passées ne préjugent pas des performances futures".
Cela dit, parmi les ETF qui ont surperformé ces dernières années, on retrouve :
- L’ETF Nasdaq 100 (Invesco QQQ ou iShares Nasdaq 100) : Propulsé par les performances des géants de la tech comme Apple, Amazon ou Nvidia.
- L’ETF S&P 500 : Un grand classique de l’investissement sur le marché américain.
- L’ETF MSCI India ou MSCI China : Des trackers sur les marchés émergents qui pourraient avoir le vent en poupe selon le contexte.
Mais attention, la performance doit toujours être mise en lien avec le couple rendement / risque. Un ETF peut être très rentable… mais aussi extrêmement volatile.
Quels sont les meilleurs ETF pour investir ?
Pour bien investir avec les ETF, plusieurs critères sont à prendre en compte : diversification géographique, solidité de l’indice, frais de gestion et liquidité. Voici une sélection d’ETF reconnus, largement plébiscitée par les investisseurs :
ETF Monde – Pour une diversification maximale
- Vanguard FTSE All-World (IE00BK5BQT80)
- Plus de 4 000 actions dans près de 50 pays
- Frais : 0,22 %
- Performance 5 ans : +83,71 %
- Couvre à la fois les marchés développés et émergents
- Idéal pour un portefeuille long terme équilibré
ETF États-Unis – Pour capter la puissance économique américaine
- iShares Core S&P 500
- Frais : 0,07 %
- Performance 5 ans : +101,27 %
- Ultra liquide, très populaire, très diversifié sur les majors américaines
ETF Europe – Pour investir local
- Amundi Stoxx 600 (LU0908500753)
- Suivi de 600 grandes entreprises européennes
- Frais : 0,07 %
- Bonne diversification géographique et sectorielle
ETF Pays Émergents – Pour diversifier et dynamiser son portefeuille
- iShares Core MSCI Emerging Markets IMI (IE00BKM4GZ66)
- Frais : 0,18 %
- Exposition aux économies à forte croissance (Chine, Inde, Brésil…)
Quel ETF choisir pour débuter ?
Si vous êtes novice en investissement, mieux vaut commencer par des ETF simples, larges et diversifiés, afin de lisser le risque.
- ETF MSCI World : Pour un investissement mondial simple, efficace, et peu risqué.
- ETF S&P 500 : Un bon moyen d’apprendre les bases des marchés financiers avec une exposition aux grandes entreprises américaines.
Pourquoi ces ETF sont adaptés aux débutants ?
- Ils nécessitent peu de gestion (grâce à la gestion passive).
- Ils comportent des frais faibles, maximisant ainsi le rendement net.
- Ils permettent une diversification globale, réduisant l’exposition à un seul pays ou secteur.
Quel ETF va exploser en 2025 ?
Voici une question que beaucoup se posent... mais difficile d’avoir une réponse exacte ! Il ne s’agit pas ici de jouer au devin, mais d’identifier les tendances porteuses.
Parmi les secteurs à surveiller en 2025 :
- Les ETF IA et technologie : L’intelligence artificielle est en pleine explosion. Des ETF comme Global X Robotics & AI attirent de plus en plus d’investisseurs.
- Les ETF énergie propre / transition énergétique : Avec le soutien massif des gouvernements, ces ETF pourraient bénéficier d’un contexte favorable.
- Les ETF liés à la cybersécurité : La digitalisation entraîne aussi plus de risques numériques.
Cependant, attention : ce type d’ETF peut présenter plus de volatilité. Il est donc essentiel d’évaluer son profil de risque avant d’y investir.
Quel est le rendement moyen d’un ETF ?
Il est difficile de généraliser tant le rendement dépend de l’indice ou du secteur suivi, du moment d’entrée et de la durée d’investissement. Néanmoins, voici quelques ordres de grandeur :
- ETF S&P 500 : 10 % par an en moyenne sur les 100 dernières années.
- ETF MSCI World : autour de 7 à 8 % par an.
- ETF obligataires : 3%, mais avec beaucoup moins de volatilité.
- ETF sectoriels ou thématiques : rendement potentiellement plus élevé, tout dépend du secteur choisi !
Encore une fois, il ne faut jamais regarder uniquement le rendement. Le couple rendement risque est la clé d’un bon placement. Un ETF avec un fort potentiel de gain implique souvent un niveau de risque plus élevé.
Quels ETF sont éligibles au PEA ?
Pour bénéficier de la fiscalité avantageuse du PEA, vous devez choisir des ETF éligibles. En plus, certains trackers monde sont éligibles alors que le PEA ne laisse en principe que la possibilité d'investir en Europe. Voici quelques exemples :
- Amundi MSCI World PEA
- BNP Paribas Easy S&P 500 PEA
- Amundi PEA MSCI Emerging Markets ESG Leaders
- Lyxor PEA Monde
- iShares MSCI World Swap PEA
L’investissement en assurance-vie ou via un PEA permet de capitaliser les gains sans imposition (hors prélèvements sociaux) après 5 ans. Un outil précieux dans une stratégie patrimoniale optimisée.
En résumé : Les ETF sont aujourd'hui un outil incontournable pour investir
Des frais faibles, une diversification immédiate, une gestion passive efficace, et un bon couple rendement/risque adaptable selon votre profil. Ne pas les utiliser dans votre stratégie serait pour nous une erreur. Les utiliser à 100% également... Comme d'habitude c'est la diversification qui vous permettra de voir votre patrimoine s'élever.
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